資金來源有哪些方式(企業(yè)的資金來源與用途)

企業(yè)的資金來源與用途，主要有以下幾個：

1、股東出資：公司設立或增加資本時，股東出資的資金，用于企業(yè)前期建設或經(jīng)營投入

2、經(jīng)營利潤：企業(yè)在其全部業(yè)務銷售中實現(xiàn)的利潤，用于企業(yè)的運營投入、股東分紅等

3、銀行貸款：銀行信貸或有抵押、有擔保的貸款，用于補充企業(yè)流動資金、周轉(zhuǎn)資金等

4、民間借貸：自然人向企業(yè)提供有償?shù)馁Y金借貸，一般用于企業(yè)緊急情況下的資金使用

5、內(nèi)部融資：企業(yè)依靠其內(nèi)部積累進行的融資，可用于企業(yè)經(jīng)營管理范圍內(nèi)的合法支配

6、外部融資：債權融資、融資租賃、股票籌資等，用于企業(yè)經(jīng)營管理范圍內(nèi)的合法支配

7、扶持資金：補貼、扶持資金、扶持項目、專項等，須用于特定專項項目

下面我們深入分享：

01 股東出資：公司設立或增加資本時，股東出資的資金，用于企業(yè)前期建設或經(jīng)營投入

企業(yè)能夠拿到的第一筆資金，往往來自公司設立時的自籌資金，由幾位合伙人共同出資。

項目特別好的情況下，還會出現(xiàn)天使投資人，投入第一筆資金。

股東和天使投資人投入資金換取公司的股權，目的是為了把公司建設和經(jīng)營起來。

所以這些資金的用途只能是以下幾個方向：

公司創(chuàng)立必要的費用，如租房、裝修、辦公設備等 前期半年一年的公司的生存費用，如基本的人員工資 創(chuàng)業(yè)期的商標注冊、品牌創(chuàng)立、網(wǎng)站開發(fā)、軟件開發(fā)等成本 前期業(yè)務拓展、宣傳投入、渠道建設等費用 02 經(jīng)營利潤：企業(yè)在其全部業(yè)務銷售中實現(xiàn)的利潤，用于企業(yè)的運營投入、股東分紅等

一般經(jīng)營性的企業(yè)，其資金的主要來源是自己的經(jīng)營利潤。

經(jīng)營利潤是企業(yè)在其全部業(yè)務銷售中實現(xiàn)的利潤，全部的業(yè)務包括產(chǎn)品的銷售、服務的銷售等其他銷售。

經(jīng)營利潤的用途，有以下幾種：

經(jīng)營利潤，是企業(yè)使用自由度最大的資金 可用于企業(yè)運營的投入、擴大經(jīng)營的戰(zhàn)略投入 也可用于經(jīng)營范圍內(nèi)股東會議決策允許事項的一切活動 最重要的是，經(jīng)營利潤可以根據(jù)管理決策進行股東分紅 03 銀行貸款：銀行信貸或有抵押、有擔保的貸款，用于補充企業(yè)流動資金、周轉(zhuǎn)資金等

企業(yè)要補充流動資金、擴大經(jīng)營、壯大規(guī)模，僅靠自有資金很難實現(xiàn)。

從銀行獲得貸款，是企業(yè)獲得外部資金的主要渠道之一。

銀行對企業(yè)的貸款，分為兩種：

銀行信貸，對符合銀行信貸資格要求的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進行無抵押、無擔保的信用貸款 銀行貸款，對符合貸款資格要求的企業(yè)提供有抵押、有擔保的貸款

無論哪種貸款，都可以用于企業(yè)的：

補充企業(yè)流動資金、周轉(zhuǎn)資金 擴大經(jīng)營、擴大規(guī)模的戰(zhàn)略性投入 渠道建設、推廣費用 重大項目投入

需要注意的是，貸款屬于非經(jīng)營利潤，是不能夠進行股東分紅的。

04 民間借貸：自然人向企業(yè)提供有償?shù)馁Y金借貸，一般用于企業(yè)緊急情況下的資金使用

企業(yè)在緊急情況下需要資金，而銀行貸款審核嚴、周期長，不能夠及時滿足企業(yè)的資金需求。

這種情況下，民間借貸是企業(yè)獲得資金的主要來源之一。

獲得民間借貸資金，首選的是企業(yè)老板、合伙人向身邊的親戚朋友臨時借貸。

對于專業(yè)放貸人的資金，企業(yè)非到萬不得已，不建議去拿，如果是生死關頭非用不可，也一定確保在短期幾天內(nèi)完成借貸和歸還，不可長期借貸專業(yè)放貸人的資金。

民間借貸資金的用途，有以下幾個方面：

務必?？顚Ｓ?，不挪作他用 這個專用，以臨時過橋為主 或用于短期資金周轉(zhuǎn) 切不可長期使用，一定要及時歸還 05 外部融資：債權融資、融資租賃、股票籌資等，用于企業(yè)經(jīng)營管理范圍內(nèi)的合法支配

如果企業(yè)盈利能力很強，行業(yè)也處于高速發(fā)展階段，那么僅靠企業(yè)內(nèi)生融資或銀行貸款，就很可能會喪失寶貴的發(fā)展機會。

這時依靠股權和債權的外部融資顯然是一個合理的選擇。

外部融資是企業(yè)高速發(fā)展的的關鍵，可以說成功的企業(yè)都是融通資金的高手，尤其是外部融資!

外部融資又可分為債務融資和股權融資、融資租賃、股票籌資等。

外部融資融入的資金，對企業(yè)的資本形成具有高效性、靈活性、大量性和集中性等特點。

外部融資資金的用途，可以依據(jù)外部融資時的規(guī)劃有序的投入和使用。

06 內(nèi)部融資：企業(yè)依靠其內(nèi)部積累進行的融資，可用于企業(yè)經(jīng)營管理范圍內(nèi)的合法支配

當企業(yè)進入穩(wěn)定發(fā)展階段，有利的投資項目難獲得，企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)生的現(xiàn)金流就足以滿足資本支出需要，外部融資必要性就變得很小。

這種情況下企業(yè)融通資金，可以通過內(nèi)部融資來進行。

內(nèi)部融資，即將自己的儲蓄(留存盈利和折舊)轉(zhuǎn)化為投資的過程。

內(nèi)部融資是企業(yè)依靠其內(nèi)部積累進行的融資，具體包括三種形式：資本金、折舊基金轉(zhuǎn)化為重置投資和留存收益轉(zhuǎn)化為新增投資。 內(nèi)部融資對企業(yè)資本的形成具有原始性、自主性、低成本性和抗風險性等特點。

內(nèi)部融資的資金，可依據(jù)內(nèi)部融資時的規(guī)劃有序的投入和使用。

07 扶持資金：補貼、扶持資金、扶持項目、專項等，須用于特定專項項目

扶持資金，常指的是我國使用財政手段通過企事業(yè)、院所等單位的共同投資，促進特定領域研發(fā)投入、加速產(chǎn)業(yè)化成型、帶動相關產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，進而實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟目標、科研目標甚至國防目標等。

資金通常采用“專項資金指南”的形式進行發(fā)布。

可以面向社會公開的專項，企事業(yè)及其他類型單位如滿足項目基本條件要求及自身項目符合指南要求，即可申報。通過審批的項目給予財政資金支持，表現(xiàn)形式多為資金無償補貼、貸款貼息、獎勵鼓勵等。

實施補貼的職能部門有很多，其中最主要的幾個部委，其資金支持重點方向如下：

1、經(jīng)信委

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)專項資金(偏向產(chǎn)業(yè)鏈關鍵環(huán)節(jié))、互聯(lián)網(wǎng)專項、貸款貼息(技術改造)、展會(國際)特色產(chǎn)業(yè)園

2、科創(chuàng)委

知識創(chuàng)新(基礎研究、軟科學研究等)、技術創(chuàng)新計劃(技術攻關、創(chuàng)業(yè)資助、委托無息借款等、協(xié)同創(chuàng)新計劃(深港創(chuàng)新圈、國際科技合作、科技金融等)、創(chuàng)新環(huán)境建設計劃(重點實驗室、公共技術服務平臺、工程中心等)、科技應用示范計劃(科技應用示范項目)

3、發(fā)改委

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，生命健康、海洋、航空航天產(chǎn)業(yè)，深圳市機器人、可穿戴設備和智能裝備產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新鏈+產(chǎn)業(yè)鏈”融合、工程實驗室、工程中心、循環(huán)經(jīng)濟與節(jié)能減排、節(jié)能環(huán)保

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